سرمایه کل بازار همه ارزهای رمزنگاری شده اکنون از 0. 8 تریلیون دلار فراتر رفته است.
و تخمین زده می شود که بیش از 300 میلیون کاربر رمزنگاری در سراسر جهان وجود دارد.
در این گزارش جدید ما بزرگترین روندهای موجود در فضای رمزنگاری را که اکنون اتفاق می افتد (در سال 2023) به اشتراک می گذاریم.
و مواردی که احتمالاً تا سال 2025 و بعد از آن ادامه خواهند یافت.
1. پذیرش نهادی اکوسیستم رمزنگاری
موسسات مالی و شرکتهای بزرگ به طور سنتی اکوسیستم رمزنگاری را با شک و تردید مشاهده کرده اند.
امروزه بسیاری از موسسات به طور فعال سرمایه را به این منطقه اختصاص می دهند.
هیچ جا این آشکارتر از صنعت مدیریت دارایی نیست.
در پایان سال 2020 ، 15 میلیارد دلار دارایی نهادی تحت مدیریت به کلاس دارایی رمزنگاری اختصاص یافته بود.
پس از سالها پیچیدن دست ، وجوه در مقیاس بزرگ با رمزنگاری همه چیز می شود.
این در پایان سال 2019 با بیش از 2 میلیارد دلار مقایسه می شود (افزایش 5 برابر).
علاوه بر این ، Trust Bitcoin Trust (تنها راه برای بسیاری از موسسات برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض بیت کوین) در سال 2020 دارایی های 900 ٪ افزایش یافته است.
در حالی که این مقدار هنوز هم در مقایسه با صنعت مدیریت دارایی هنوز بادام زمینی است ، وضوح نظارتی آینده می تواند به تقویت این تعداد کمک کند.
(بیشتر در مورد آن بعداً.)
تا آن زمان ، شرکت هایی مانند MassMutual به سهولت در انتقال کمک می کنند.
بیمه گذار در سال 2020 100 میلیون دلار در بیت کوین سرمایه گذاری کرد.
MassMutual با قرار دادن 100 میلیون دلار از بودجه خود در BTC ، عناوین را ساخت.
علاوه بر این ، Square و MicroStrategy با قرار دادن بخش هایی از ذخایر نقدی خود در بیت کوین ، دنیای تجارت را تا حدودی شوکه کردند.
یکی از دلایل اصلی این تغییر؟
دروازه بان های بزرگ مالی باعث می شوند که مصرف کنندگان بتوانند در ارزهای رمزپایه معامله کنند.
پی پال و شرکت تابعه آن Venmo هر دو سال گذشته تجارت رمزنگاری را بر روی سیستم عامل های خود فعال کردند.
داده های پی پال نشان داد که کاربرانی که Crypto را در برنامه PayPal خریداری کرده اند ، دو برابر بیشتر از آنچه قبل از PayPal اجازه چنین معاملات را انجام می دادند ، وارد سیستم شدند.
علاوه بر این ، بورس بازرگانی شیکاگو (CME) قراردادهای آینده میکرو اتر را در دسامبر سال 2021 معرفی کرد.
Coindesk همچنین خاطرنشان کرده است که تعداد "نهنگ های بیت کوین" (آدرس هایی که بیش از 1000 بیت کوین دارند) از پایان سال 2020 به سرعت در حال افزایش است.
2. Defi Power بیشتر موارد استفاده می کند
تقریباً هیچ چیز در جامعه رمزنگاری بیشتر از ظهور برنامه های Defi (مالی غیرمتمرکز) مورد توجه قرار نگرفته است.
علاقه جستجو در "امور مالی غیر متمرکز" در 5 سال 2500 ٪ افزایش یافته است.
این مفهوم اساساً شامل معاملات مالی سنتی است که در blockchain انجام می شود.
این معاملات به طور معمول با استفاده از قراردادهای هوشمند فعال می شوند.
و برخلاف پرداخت ها یا نقل و انتقالات سنتی ، آنها از نیاز به واسطه های مالی به طور کلی جلوگیری می کنند.
معاملات DEFI معمولاً از وام سنتی تا ایجاد مشتقات متغیر است.
و رشد در فضای Defi تازه آغاز شده است.
Defi Pulse گزارش می دهد که مقدار کل قفل شده (TVL) - اندازه گیری ارزش کل ارزهای رمزپایه که به یک قرارداد Smart Defi متعهد هستند - از 2 میلیارد دلار به 15 میلیارد دلار در سال 2020 افزایش یافته است.
و سال 2021 رشد بی سابقه TVL را به همراه آورد و سال را کمتر از 100 میلیارد دلار پایان داد.
یکی از محبوب ترین برنامه های اخیر Defi ، کشاورزی عملکرد بوده است.
کشاورزی بازده شامل وام دارایی رمزنگاری به سایر سیستم عامل ها در ازای علاقه یا ارزهای رمزنگاری جدید است.
جستجو برای "کشاورزی بازده" طی 5 سال گذشته 200 ٪ افزایش یافته است.
در سطح ، کشاورزی بازده بسیار شبیه به بانکداری دیجیتال است.
کاربران دارایی های رمزنگاری خود را در مجموعه وجوه واریز می کنند و به آن دارایی ها علاقه دریافت می کنند.
در بسیاری از موارد ، سپرده گذار در حال ایجاد یک بستر رمزنگاری جدید است.
و در ازای نقدینگی که وی در اختیار شما قرار می دهد ، دارایی رمزنگاری جدیدی دریافت می کند.
در محیط پایین نرخ بهره ما ، سیستم عامل های کشاورزی به دلیل نرخ بالاتر که می توانند به سپرده گذاران ارائه دهند ، توجه قابل توجهی را به خود جلب کرده اند.
این ترکیب احتمالاً بزرگترین سکوی Defi Defi در کشاورزی است.
ترکیب یک پروتکل پیشرو در نرخ بهره است.
این امکان را به کاربران می دهد تا ارزهای رمزنگاری شده را در استخر واریز کنند و در ازای دریافت یک نشانه قابل بازخرید که نشان دهنده سهم در آن استخر است ، دریافت می کنند.
این ترکیب اساساً به عنوان یک خانه ترخیص کالا از گمرک برای وام مبتنی بر رمزنگاری عمل می کند.
کل مبلغ عرضه شده بر روی این سکو در حال حاضر حدود 2 میلیارد دلار است. و کل مبلغ وام گرفته شده تقریباً 0. 5 میلیارد دلار است.
علاوه بر این ، سیستم عامل هایی مانند Crypto. com در حال مشاجره دنیای خدمات مالی سنتی و Defi هستند.
جستجوهای "crypto. com" طی 5 سال گذشته 1200 ٪ افزایش یافته است.
این پلتفرم به کاربران امکان می دهد ارزهای رمزنگاری شده را در یک کیف پول دیجیتالی قرار دهند ، ارزهای رمزنگاری شده ، مزرعه بازده و پرداخت یکپارچه با کارتهای اعتباری مانند ویزا با استفاده از ارزهای رمزنگاری شده کاربران در کیف پول خود بپردازند.
مبادلات غیرمتمرکز (DEXS) نیز طی سال گذشته محبوب شده است.
Dexs به صاحبان رمزنگاری اجازه می دهد مستقیماً بدون نیاز به واسطه ، مستقیماً معامله کنند.
آنها همچنین به کاربران مالکیت کامل و کنترل دارایی های رمزنگاری خود را می دهند.
حجم معاملات ماهانه در DEXS به سرعت در حال افزایش است.
حجم معاملات ماهانه ژانویه 2021 56 میلیارد دلار بوده است که بیش از 1000 ٪ نسبت به 26 میلیارد دلار در ماه سپتامبر افزایش یافته است.
حجم معاملات ماهانه در DEXS از سال 2019.
بیشتر این جلد توسط دو مبادله بزرگ رمزنگاری غیرمتمرکز ضبط می شود: Uniswap و Sushiwap.
UNISWAP یک پروتوکل تجاری غیر متمرکز برای اتریوم است.
این نقدینگی را برای مجموعه بزرگی از برنامه های DEFI که بومی blockchain Ethereum هستند ، فراهم می کند.
حجم جستجو برای "uniSwap" در 5 سال 1300 ٪ افزایش یافته است.
با بیش از 50 ٪ از کل حجم معاملات برای همه سیستم عامل های DEX ، UNISWAP رهبر بدون تردید بازار است.
با این حال ، Sushiswap ، چنگال Uniswap Dex ، شروع به تجاوز به قلمرو مبادله بزرگتر می کند.
Sushiswap Exchange 23 ٪ از کل حجم معاملات ماهانه را در ژانویه 2021 به دست آورد.
علاقه جستجو در "Sushiswap" طی 5 سال گذشته 1700 ٪ افزایش یافته است.
با این حال ، آنچه چشمگیرتر از موقعیت فعلی آن است ، رشد سریع Sushiswap است.
در سال 2021 ، تنها 1. 98 ٪ از کل سهم بازار حجم DEX را در اختیار داشت.
3. NFTS همه چیز را نشان می دهد
یکی از جالب ترین تحولات در فضای رمزنگاری ، ظهور نشانه های غیرقانونی (NFT) است.
علاقه جستجو در "نشانه های غیر قابل تغییر" طی 5 سال گذشته 900 درصد افزایش یافته است.
این نشانه ها اساساً بیانگر ادعاهای دیجیتالی برای یک چیز یا دارایی منحصر به فرد هستند.
موردی که آنها نشان می دهند می تواند دیجیتالی یا فیزیکی باشد.
NFT ها در سال 2021 نسبتاً جریان اصلی را پشت سر گذاشتند. و به احتمال زیاد بخش بزرگی از چشم انداز رمزنگاری به جلو می روند.
نشانه های قارچ - مانند بیت کوین - لزوماً هیچ ادعایی برای دارایی یا چیز فیزیکی نشان نمی دهند.
آنها را می توان معامله و به قطعات کوچکتر تقسیم کرد.
از طرف دیگر ، NFTS ادعای چیزهایی مانند نام دامنه ، آثار هنری فیزیکی یا دیجیتال ، کلکسیون ها و افزودنیهای بازی های ویدیویی را نشان می دهد.
به طور معمول در blockchain ETH ایجاد شده است ، بیشتر NFT ها قراردادهای هوشمندانه ای تعبیه شده اند که محصول دیجیتالی یا فیزیکی را که نشان می دهند توصیف می کنند.
و در بیشتر موارد ، آنها مانند نشانه های قارچ قابل تقسیم نیستند (هرچند که تغییر می کند).
به دلیل ماهیت تکه تکه این بازار ، تخمین اندازه کل دشوار است.
اما ما می توانیم با نگاه کردن به سیستم عامل های NFT فردی ، یک ایده کلی بدست آوریم.
برخی تخمین ها در اکتبر 2021 حجم معاملات ماهانه NFT را در حدود 15 میلیون دلار قرار داده است.
با این حال، این رقم احتمالاً افزایش می‌یابد، زیرا ارزش بازار بخش NFT اتریوم از 3 میلیون دلار فقط در ماه ژانویه به 33 میلیون دلار افزایش یافته است.
و DappRadar گزارش داد که حجم معاملات هفتگی برای پنج بازار بزرگ Ethereum NFT در هفته 19 ژانویه 2021 به 2. 7 میلیون دلار افزایش یافت.
این ایده کلی توسط بازارهایی مانند CryptoKitties و CryptoPunks رایج شد.
این دو توکن مالکیت کلکسیون‌هایی مانند گربه‌های رندر شده دیجیتال و آثار هنری پیکسل‌شده را ارائه می‌کردند.
جستجو برای "کریپتوپانک" ممکن است به اوج خود رسیده باشد اما همچنان در طول 5 سال 450 درصد افزایش یافته است.
اگرچه عجیب به نظر می رسد، مفهوم CryptoKitties اولین مورد استفاده قابل قبول برای NFT ها را نشان می دهد.
حتی تخمین زده می شود که بیش از 40 میلیون دلار در اکوسیستم CryptoKitties تغییر کرده است و برخی از توکن ها حدود 300000 دلار به فروش می رسند.
یک کریپتوپانک حتی بیش از 762000 دلار فروخته شد.
با این حال، موارد استفاده عملی بیشتری از آن زمان به وجود آمده است.
در دنیای هنر، پذیرش NFT قطعا در حال افزایش است.
شرکت هایی مانند SuperRare تا پایان سال 2020 بیش از 4 میلیون دلار در ماه آثار هنری توکن شده می فروختند.
در واقع، فناوری NFT مشکلات مالکیت و کپی رایت را حل می کند که مدت هاست جامعه هنری را درگیر کرده است.
پلتفرم هایی مانند AsyncArt به هنرمندان این امکان را می دهند که از فروش آتی و ثانویه آثار هنری که خلق می کنند، حق امتیاز دریافت کنند.
AsyncArt یک روش محبوب برای قرار دادن "هنر در بلاک چین" است.
حتی خانه های حراج بزرگ آثار هنری هم اکنون در حال پریدن هستند.
در اکتبر 2020، کریستیز یک پرتره فیزیکی مرتبط با NFT از کد بیت کوین را به قیمت 130000 دلار به حراج گذاشت.
یک مثال دیگر چطور؟
NBA Top Shot، یک بازار محبوب NFT، کلکسیون های حرفه ای بسکتبال را عرضه می کند.
این به طرفداران اجازه می دهد تا فیلم های دیجیتالی برجسته از پخش کننده های مورد علاقه خود را بخرند و بفروشند.
بازار جدید NFT رقبای گذشته را شکست داده است و بیش از 30 میلیون دلار حجم فروش در ماه ژانویه 2021 ایجاد کرده است.
برای مقایسه، CryptoPunks، که دومین بازار بزرگ NFT است، در مدت مشابه فقط 4. 9 میلیون دلار فروخت.
4. مقررات اجتناب ناپذیر است
سال 2021 سال افزایش وضوح نظارتی در بازار ارزهای دیجیتال بود.
شور و شوق ICO در سال 2017 عصر افزایش نظارت دولت را آغاز کرد.
و سؤالات حقوقی در مورد ماهیت خود ارزهای رمزپایه همچنان رگولاتورها را سردرگم کرده است.
مورد ریپل این روند را به خوبی نشان می دهد.
در اواخر سال 2020 ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) پرونده ای را علیه آزمایشگاه های ریپل ارائه داد که ادعا می کند این شرکت تقریباً 1. 3 میلیارد دلار اوراق بهادار ثبت نشده را هنگام فروش بیشتر رمزنگاری XRP خود به عموم مردم ارائه داده است.
آزمایشگاه های ریپل تقریباً یک سال تحت بررسی SEC بود. سکه XRP خود را در معرض خطر قرار دهید.
این بدیهی است که بخش خاصی از بازار رمزنگاری را زیر سوال می برد. و هنوز مشخص نیست که چه چیزی "امنیت" و "کالا" در دنیای دیجیتال محسوب می شود.
کمیسیون معاملات آینده کالا (CFTC) همچنین یک اقدام اجرای مدنی علیه مبادله قابل توجه Cryptocurrency Bitmex به همراه آورد.
این شکایت ادعا می کند که Bitmex یک بستر تجاری ثبت نشده و مقررات CFTC مانند اجرای روشهای ضد پولشویی را اجرا می کند.
در عرصه بازارهای مالی ، بسیاری امیدوار بودند که سال 2021 معرفی اولین Cryptocurrency ETF را اعلام کند.
به تازگی در اکتبر سال 2020 ، SEC گفته است که به طور جدی روی مقررات کار می کند که امکان بازاریابی و تجارت ETF های cryptocurrency را فراهم می کند.
با این حال ، اظهارات مقامات سابق SEC و کارشناسان رمزنگاری به طور مکرر امیدهای تغییرات نظارتی نزدیک مدت را کاهش می دهند.
دفتر کنترل کننده ارز (OCC) ، که قبلاً توسط مشاور عمومی سابق برای Coinbase اداره می شد ، طی یک سال گذشته نیز اقدامات نوآورانه ای انجام داد.
از جمله آنها ، مؤسسات مالی را قادر می سازد تا به عنوان متولی برای دارایی های رمزنگاری شده مشتری خود خدمت کنند.
کارگروه رئیس جمهور در بازارهای مالی همچنین بیانیه ای در مورد Stablecoins منتشر کرد و بیشتر در حال بررسی این مفهوم است.
5- بازار DAPP ها گسترش می یابد
برنامه های غیر متمرکز (یا DAPP) برنامه های نرم افزاری هستند که در یک شبکه همتا به همسالان توزیع شده اجرا می شوند.
جستجو برای "برنامه غیر متمرکز" در 5 سال 160 ٪ افزایش یافته است.
بازار بالقوه برنامه های غیر متمرکز بسیار زیاد است.
DAPPARADAR تخمین می زند که کل حجم معاملات DAPP در سال 2020 به 271 میلیارد دلار افزایش یافته است (از 21 میلیارد دلار در سال 2019.)
بسیاری از DAPP ها روی blockchain Ethereum اجرا می شوند و نوعی قابلیت های Defi را انجام می دهند.
در حقیقت ، DAPPARADAR دریافت که تقریبا 45 ٪ از DAPP های جدید Defi روی blockchain Ethereum اجرا شده است.
حجم معاملات حتی بیشتر به اکوسیستم اتریوم هدایت می شود.
95 ٪ از حجم معاملات DAPP در برنامه های Defi Ethereum صورت می گیرد.
برآوردهای اخیر نشان می دهد که تقریباً 2000 DAPP در blockchain Ethereum کار می کنند.
بسیاری از محبوب ترین DAPP های مبتنی بر اتریوم شامل برنامه های تحت پوشش در بالا ، مانند Uniswap و Superrare هستند.
در خارج از اتریوم ، سکوهایی مانند EOS و Tron نیز در حال افزایش هستند.
این دو سیستم عامل در جایگاه دوم قرار دارند و تخمین زده می شود 750 DAPP در اکوسیستم های خود.
در حالی که هنوز در اندازه اتریوم نیست ، EOS بسیاری از مشکلات ناشی از ایجاد DAPP ها را در blockchain Ethereum به وجود می آورد.
EOS با خلاص شدن از شر هزینه های معامله و فعال کردن میلیون ها معاملات در هر ثانیه ، توانسته است مقیاس قابل توجهی بیشتر از سایر سیستم عامل های DAPP غیرمتمرکز کسب کند.
در Blockchain EOS ، بازی هایی مانند Upland به سرعت در حال رشد هستند.
Upland یک ساختار متاور در blockchain EOS است.
بازی تجارت املاک Metaverse Style به کاربران امکان می دهد ملک مجازی را که در آدرس های دنیای واقعی نقشه برداری شده است ، خریداری و بفروشند.
تعداد کاربران جدید Upland در 30 روز گذشته تقریباً 80 ٪ افزایش یافته است.
6. Stablecoins و CBDC ها اکوسیستم رمزنگاری را تغییر می دهند
اگرچه برجسته ترین Stablecoin ، Tether ، با مشکلات حقوقی خود روبرو است ، اما مفهوم Stablecoin هنوز به سرعت در حال افزایش است.
جستجو برای "تتر" در 5 سال 728 ٪ افزایش یافته است.
ارزش کل بازار Stablecoins حدود 150 میلیارد دلار تخمین زده می شود.
مسلماً ، حدود نیمی از این بازار از Tether تشکیل شده است.
اما این بدان معنی نیست که رشد نمی تواند از جاهای دیگر حاصل شود.
در بسیاری از مواقع ، به دلیل ثبات نسبی قیمت آنها ، از Stablecoins در برنامه های DEFI استفاده می شود.
اگر کسی نیاز به ورود به نوعی معامله غیرمتمرکز داشته باشد ، نمی خواهد ارزش سرمایه آنها به دلیل نوسانات لحظه ای کاهش یابد.
جستجو برای "stablecoins" در 5 سال 1600 ٪ افزایش یافته است.
در طرف دیگر سکه ، بانکهای مرکزی با صدور ارزهای دیجیتالی خود در تلاشند تا از منحنی جلو بروند.
بسیاری احساس می کنند که تکثیر stablecoins می تواند در دوره ای از گمانه زنی های کنترل نشده در ارزهای خصوصی ناپایدار باشد.
این نشانه ها ، به نام ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) ، حداقل 80 ٪ از بانکهای مرکزی در سراسر جهان مورد بررسی قرار می گیرند.
جستجو برای "ارز دیجیتال بانک مرکزی" طی 5 سال گذشته 1،475 ٪ افزایش یافته است.
در جهان توسعه یافته ، ایالات متحده اولین کسی بود که چنین پروژه ای را اعلام کرد ، اما آخرین مورد نبوده است.
در سال 2020 ، بانک شهرک های بین المللی (BIS) و هفت بانک مرکزی بزرگ برنامه ای را برای همکاری با CBDC ها اعلام کردند که برای تلاش های سیاست های عمومی استفاده می شود.
بانک خلق چین (PBOC) متعهد است که در پذیرش فناوری ارزهای دیجیتال یک رهبر جهانی باشد.
قبلاً دو برنامه آزمایشی CBDC را تکمیل کرده است.
PBOC دومین آزمایش خود را تا پایان سال 2020 به پایان رساند و با موفقیت 20 میلیون یوان دیجیتال (تقریباً 3. 1 میلیون دلار) را برای 100000 ساکن چینی در سوژو صادر کرد.
چین به دنبال پیشرو بودن در زمینه صدور استیبل کوین است.
در این آزمایش دوم، کاربران قادر به پرداخت الکترونیکی با استفاده از ارز دیجیتال بدون اتصال به اینترنت بودند.
معاملات محل فروش نیز بدون واسطه و بدون اخذ کارمزد انجام شد.
حتی فدرال رزرو آمریکا نیز در حال بررسی ایجاد دلار دیجیتال است.
اگر پذیرش CBDC به نتیجه برسد، به نظر می رسد این فناوری آماده است تا بازار پرداخت های بین المللی را مختل کند.
نتیجه
به این ترتیب فهرست ما از برترین گرایش‌های ارزهای دیجیتال برای تماشا در حال حاضر به پایان می‌رسد.
بازار ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته تقریباً کاملاً غیرقابل پیش‌بینی بوده است. نه تنها به دلیل نوآوری های جدید (مانند NFT).
اما همچنین به دلیل نوسانات کلی بازار با کوین های اصلی (مانند پولکتادات و لایت کوین) همراه با بسیاری از سکه های جایگزین (مانند دوج کوین).
با این حال، یک چیز مسلم این است که نوآوری در این فضا ادامه خواهد داشت.
موضوعات پرطرفدار را قبل از شروع پیدا کنید
وقتی اینجا هستید، حتما در خبرنامه هفتگی ما ثبت نام کنید. هر سه شنبه بهترین موضوعات خود را مستقیماً به صندوق پستی شما ارسال می کنیم.
