معامله به خرید و فروش سهام به طور منظم برای کسب سود بر اساس نوسانات قیمت بازار اشاره دارد، در حالی که سرمایه گذاری به استراتژی خرید و نگهداری سرمایه گذاری ها برای یک دوره طولانی اشاره دارد که در آن سرمایه گذاران می توانند بر اساس بهره و سرمایه گذاری مجدد در مدت زمانی کسب درآمد کنند.
حتماً در مورد افرادی که از بورس درآمد کسب می کنند شنیده اید. اگرچه میلیون‌ها راه برای انجام این کار وجود دارد، ما دو طبقه‌بندی گسترده از فعالیت‌های بازار سهام داریم: تجارت (که به خواندن نمودارها اعتقاد دارند) و سرمایه‌گذاری (که به اصول ارزش‌گذاری در یک دوره بلندمدت اعتقاد دارند).
قبل از اینکه به جزئیات تجارت در مقابل سرمایه گذاری بپردازیم، بیایید با نگاهی به دو فرد تأثیرگذار در دنیای تولید ثروت، تفاوت را درک کنیم، یکی به دلیل سرمایه گذاری های بلندمدت خود و دیگری یک معامله گر مشهور است. اگر از دنبال کنندگان بازار سهام هستید، ممکن است قبلاً نام ها را حدس زده باشید. آنها وارن بافت و جورج سوروس هستند. هر دو در طول عمر خود انبوهی از پول در بازار سهام به دست آورده اند، اما متفاوت.
ارزش وارن بافت حدود 67 میلیارد دلار است که از سرمایه گذاری های بلندمدت در شرکت هایی که سهام آنها را برای دهه ها نگهداری کرده است، درآمد کسب کرده است. بیایید به یکی از نقل قول های معروف او نگاه کنیم.
"من به شما خواهم گفت چگونه ثروتمند شوید. درها را ببندید. وقتی دیگران حریص هستند بترسید. وقتی دیگران می ترسند حریص باشید.»- وارن بافت.
برعکس، جورج سوروس وجود دارد که دارایی خالص او حدود 24. 2 میلیارد دلار است که از تعداد بی شماری از معاملات پول به دست آورده است.
"بازارها دائماً در وضعیت عدم اطمینان و نوسان هستند و پول با تخفیف دادن به چیزهای بدیهی و شرط بندی روی موارد غیرمنتظره به دست می آید." - جورج سوروس.
فهرست مطالب
شما آزاد هستید که از این تصویر در وب سایت، الگوها و غیره خود استفاده کنید، لطفاً یک پیوند انتساب به ما ارائه دهید چگونه منبع را ارائه کنیم؟پیوند مقاله برای پیوند به عنوان مثال: منبع: تجارت در مقابل سرمایه گذاری (wallstreetmojo. com)
معاملات در مقابل سرمایه گذاری اینفوگرافیک
بیایید تفاوت های اصلی بین تجارت در مقابل سرمایه گذاری را ببینیم.
شما آزاد هستید که از این تصویر در وب سایت، الگوها و غیره خود استفاده کنید، لطفاً یک پیوند انتساب به ما ارائه دهید چگونه منبع را ارائه کنیم؟پیوند مقاله برای پیوند به عنوان مثال: منبع: تجارت در مقابل سرمایه گذاری (wallstreetmojo. com)
تفاوت های کلیدی
- معاملات به طور کلی توسط افرادی که تجارت داخل کشور انجام می دهند انجام می شود و همیشه به دنبال سرمایه گذاری رشد هستند که در آن از ابزارهای تحلیل فنی استفاده می شود. آنها حرکت بالاتر یا پایین را پیش بینی می کنند. در حالی که یک سرمایه گذار ، از طرف دیگر ، به دنبال سرمایه گذاری ارزشی است و آنها برای مدت زمان طولانی با سرمایه گذاری خود روبرو می شوند.
- ریسک در استراتژی تجارت بسیار زیاد است زیرا هیچ گونه جوجه تیغی وجود ندارد که به یک استراتژی سرمایه گذاری اشاره کند که از معامله گران در برابر ضرر و زیان احتمالی به دلیل نوسانات قیمت پیش بینی نشده در یک دارایی بیشتر در برابر این نوع معامله محافظت می کند ، بنابراین پول در معرض خطر و بدون محافظت از نزولی بسیار زیاد است. از طرف دیگر ، یک سرمایه گذار ممکن است یک نمونه کارها به درستی متعادل داشته باشد که در آن روند نزولی یک دارایی خاص صعود دیگران برای محافظت از این ضررها باشد.
- حرکت در بازار و شاخص ها به طور کلی به دلیل حجم زیادی از فعالیت های معاملاتی است ، بنابراین در این سناریو ، معامله گران نقش عمده ای در انتقال قیمت بازار در مقایسه با یک سرمایه گذار دارند.
- معامله گران درک خود را از صعود یا نزولی دارند. آنها بر این اساس تجارت می کنند. آنها انواع مختلفی از استراتژی های معاملاتی مانند پروانه دارند ، فروش Short Sellshort Sellshort یک استراتژی تجاری است که با گمانه زنی در کاهش قیمت امنیت مالی ، به دست آوردن سریع دستاوردهای خود را ایجاد می کند. این کار با وام گرفتن امنیت از یک کارگزار و فروش آن در بازار انجام می شود و پس از آن که قیمت ها کاهش یابد ، امنیت را خریداری کنید. بیشتر بخوانید ، بلند ، خفه کردن ، خفه کردن و موارد دیگر ، در حالی که یک سرمایه گذار یک استراتژی ساده و وانیل برای نگه داشتن دارددارایی هنگام سرمایه گذاری.
- بازده در معاملات بسیار نامشخص و سریع است زیرا خرید و فروش معاملات روزانه اتفاق می افتد. یک سرمایه گذار باید خیلی طولانی صبر کند تا بازده خوش تیپ شود.
- یک اطلاعات مهم روزمره و نتایج سه ماهه برای معامله گر اهمیت دارد زیرا این موارد حرکت زیادی را در سهام ایجاد می کند که فرصتی را برای معامله گر فراهم می کند. در عین حال ، یک سرمایه گذار به ارزش و اصول شرکت اعتقاد دارد.
مزایا و معایب
سهام معاملاتی در مقایسه با سرمایه گذاری بسیار وقت گیر و ناامید کننده تر است. هنگامی که سرمایه گذاری های صوتی را انجام داده اید ، می توانید بدون خرید یا فروش ماه ها/سال ها در مورد سرمایه گذاری استراحت کنید.
نقل قولی که این تفاوت را نشان می دهد-
سرمایه گذاری باید بیشتر شبیه تماشای رنگ خشک یا تماشای چمن باشد. اگر هیجان می خواهید ، 800 دلار هزینه کنید و به لاس وگاس بروید. "- پل ساموئلسون
- انجام سرمایه گذاری های بلند مدت نیاز به دانش در مورد ملزومات مالی شرکت ها دارد-مانند نسبت های مالی ، درک جریان های نقدی رایگان ، ارزیابی DCF ، چند برابر ارزش گذاری نسبی مانند قیمت Ratiope PE Ratiothe به درآمد (PE) ارزش نسبی سهام شرکت ها را اندازه گیری می کند ، یعنی ، یعنی ،خواه کم ارزش باشد یا بیش از حد ارزش داشته باشد. این به عنوان نسبت قیمت فعلی هر سهم به سود هر سهم محاسبه می شود. بیشتر بخوانید ، نسبت PBV نسبت. PBV نسبت ارزش کتاب یا نسبت P/B به شناسایی فرصت های سهام در شرکت های مالی ، به ویژه بانکها ، و کمک می کندبا سایر ابزارهای ارزیابی مانند PE ، PCF ، EV/EBITDA استفاده می شود. قیمت به ارزش کتاب = قیمت هر سهم / ارزش کتاب برای هر سهام بیشتر اگرچه شما می توانید با تجارت سریع پول جمع کنید ، ریسک درگیر در تجارت بسیار بیشتر از سرمایه گذاری است. شما می توانید بیشتر از آنچه در تجارت دارید از دست بدهید. خطر از دست دادن پول در سرمایه گذاری وجود دارد ، اما این ممکن است به دلیل مبهم بودن در تجارت و زمان بازار ، برنامه خرید و فروش اوراق بهادار بر اساس تصمیماتی که توسط سرمایه گذاران مالی اتخاذ می شود ، رخ دهد. آنها تجزیه و تحلیل امنیتی را برای به دست آوردن سود در فروش انجام می دهند و این برنامه اقدام برای مقابله با نوسانات قیمت بازار است. زمان بندی زمان بندی Moremarket Timingmarket برنامه خرید و فروش اوراق بهادار بر اساس تصمیماتی است که توسط سرمایه گذاران مالی گرفته شده است. وادآنها تجزیه و تحلیل امنیتی را برای به دست آوردن سود در فروش انجام می دهند و این برنامه اقدام برای مقابله با نوسانات قیمت بازار است. بیشتر بخوانید.
- هزینه درگیر در معاملات معمولاً زیاد است ، زیرا هر بار که تجارت می کنید ، باید هزینه های خاصی را کاهش دهید. از این رو ، بازده شما برای تأمین هزینه های آن باید نسبتاً بالاتر باشد. در مقابل ، شما هزینه های کمتری را کاهش می دهید زیرا خرید و فروش کمتری وجود دارد ، اما بازده نیز نسبتاً پایین تر خواهد بود.
- سرمایه گذاری های بلند مدت برای افرادی است که می خواهند پول بدست آورند اما از خسارات زیادی جلوگیری می کنند. شما می توانید با سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود ، به بخشی از درآمد تجاری که به سهامداران پرداخت می شود ، به عنوان قدردانی از سرمایه گذاری در سهام شرکت ، بازده مناسبی کسب کنید. بیشتر بخوانید و پول خود را برای طولانی مدت در بازار بگذارید.
اگر می خواهید تحقیقات عدالت را به صورت حرفه ای یاد بگیرید ، ممکن است بخواهید به 40+ ساعت ویدیویی آموزش آنلاین تحقیقات سهام توجه کنید.
چه کاری باید انجام دهید یا سرمایه گذاری کنید؟
سعی کنید به سؤالات زیر برای خودتان پاسخ دهید ، و احتمالاً می توانید بدانید که آیا تجارت برای شما یا سرمایه گذاری است یا خیر.
- هنگام تصمیم گیری بین این فعالیت های بورس ، باید در مورد زمانی که می توانید به هر یک از آنها اختصاص دهید فکر کنید. اگر می توانید روزانه ساعت ها خواندن نمودارها و نمودارها را صرف کنید ، تجارت برای شما مفید خواهد بود. اگر اینطور نیست ، پس با سرمایه گذاری های بلند مدت بهتر خواهید بود.
- میزان تحقیقات سهام عدالت نیز بسیار گسترده تر از سرمایه گذاری است. بسیاری از کار سخت ها در تجزیه و تحلیل صورتهای مالی نقش دارند که صورتهای مالی صورتهای مالی گزارش های مکتوب تهیه شده توسط مدیریت یک شرکت برای ارائه امور مالی شرکت در یک دوره معین (سه ماهه ، شش ماهه یا سالانه) است. این بیانیه ها ، که شامل ترازنامه ، صورت درآمد ، جریان نقدی و بیانیه سهام سهامداران است ، باید مطابق با استانداردهای حسابداری مقرر و استاندارد تهیه شود تا از یکنواختی در گزارش در همه سطح اطمینان حاصل شود. بیشتر بخوانید ، رشد شرکت ، تاریخ و همچنینپیش بینی های مالی آینده. کسانی که واقعاً از انرژی و انجام تجزیه و تحلیل فنی و بنیادی تجزیه و تحلیل فونداژنتال (FA) لذت می برند ، به روند مطالعه ارزش ذاتی هر امنیت با هدف ایجاد سود در هنگام تجارت در آن اشاره دارد. هدف اصلی تجزیه و تحلیل اساسی تعیین این است که آیا امنیت یا سهام کم ارزش است یا بیش از حد ارزش گذاری شده است و از این طریق تصمیم آگاهانه ای برای خرید ، نگه داشتن یا فروش آن گرفته است تا به حداکثر رساندن پتانسیل سود حاصل شود. بیشتر خواندن مذهبی باید بازی را در نظر بگیرد.
- با توجه به اندازه یک سرمایه گذار و اهداف آنها ، اگر یک سرمایه گذار کوچک باشید ، بهتر است سرمایه گذاری های بلند مدت را برای رشد نمونه کارها خود مناسب کنید. در مقابل ، اگر شما یک سرمایه گذار بزرگ با هدف معاملات کوتاه مدت هستید ، باید قصد دارید بازار را شکست دهید
مشکل در انجام هر دو
چه زمانی سرمایه گذاری طبق برنامه ما پیش نمی رود؟این زمانی است که برخی از بزرگترین خطاها اتفاق می افتد. مردم تمایل دارند رویکرد سرمایه گذاری را با یک تجارت و سر به سمت خطر اشتباه بگیرند. وقتی قیمت سهام به خوبی پیش می رود ، نه معامله گر و نه سرمایه گذار مشکلی ندارند. اما چه اتفاقی می افتد که این اتفاق نمی افتد؟
بیایید بگوییم قیمت سهام شروع به سقوط می کند. به عنوان یک معامله گر ، شما برای جلوگیری از خسارات کوچک از تبدیل شدن به افراد بزرگ ، فرار می کنید. از آنجا که ، به عنوان یک معامله گر ، شما از نظر عاطفی به سهام وابسته نیستید ، در زمان صحیح از شر آن خلاص خواهید شد. این به درستی است که یک معامله گر باید انجام دهد.
اما اگر تصمیم دارید سهام را نگه دارید و نمی خواهید از آن دست بکشید ، مشکلی وجود دارد. بنابراین در اینجا ، معامله گر به یک سرمایه گذار ادعا شده تبدیل شده است که اطلاعات کافی در مورد این شرکت برای تصمیم گیری در مورد نگهداری سهام یا رها کردن آن ندارد. به عنوان یک سرمایه گذار ، شما روی حدس کار می کنید. به همین ترتیب ، به عنوان یک سرمایه گذار ، قرار نیست وقتی قیمت ها پایین می آیند ، سهام را بفروشید اما به اصول اعتقاد داشته باشید و به سهام خود ادامه دهید.
صرف نظر از اینکه کدام یک از آنها یک استراتژی بهتر است ، باید یکی یا دیگری را انتخاب کرده و به آن بچسبید.
جدول مقایسه ای
| شاخص | تجارت | سرمایه گذاری |
| مقدمه | مطابق با حرکات قیمت به خرید و فروش اشاره دارد | به خرید و نگه داشتن اوراق بهادار برای مدت معینی اشاره دارد |
| دوره سرمایه گذاری | به طور کلی ، سرمایه گذاری در این نوع فعالیت کوتاه مدت است و ورودی ها و خروج های سریع وجود دارد. | در حالی که در اینجا ، سرمایه گذاری برای بلند مدت است و خروج از نقطه ورود فاصله دارد. |
| سود سرمایه | سود سرمایه کوتاه مدت وجود دارد و فقط با صعود در قیمت امنیتی همراه است. | سود سرمایه بلند مدت را می توان با صعود و به صورت سود سهام و پاداش به صورت دوره ای بدست آورد. |
| ریسک و روش | این ریسک بسیار زیاد است زیرا این یک سرمایه گذاری کوتاه مدت است. | ریسک نسبتاً پایین تر است زیرا مدت زمان سرمایه گذاری طولانی است |
| انواع اوراق بهادار | فقط اوراق بهادار یا سهام قابل معامله است زیرا ورود و خروج سریع وجود دارد. | انواع مختلف دارایی انواع مختلف دارایی دارایی منابع متعلق به افراد ، شرکت ها یا دولت هایی است که انتظار می رود طی یک دوره طولانی جریان نقدی آینده را تولید کنند. به طور گسترده سه نوع توزیع دارایی وجود دارد: 1. بر اساس قابلیت تبدیل (دارایی های فعلی و غیر جاری) ، 2. وجود فیزیکی (دارایی های ملموس و نامشهود) ، 3. استفاده (دارایی های عملیاتی و غیر عامل) بیشتر می توانید سرمایه گذاری کنیددر یک نمونه کارها مانند سهام ، اوراق قرضه ، یادداشت ها. |
| قصد سرمایه گذاری | انگیزه کسب سود و خروج از موقعیت است. | سرمایه گذاری ارزش بر عملکرد شرکت انجام می شود ، و بانکداری در اصول شرکت |
| سود | خطر زیاد است ، بنابراین به طور کلی بازده نیز زیاد است. | بازده محدود و سود سرمایه گذاری مجدد سرمایه گذاری مجدد ، روند سرمایه گذاری بازده دریافت شده از سرمایه گذاری در سود سهام ، علایق یا پاداش های نقدی برای خرید سهام اضافی و سرمایه گذاری مجدد سود است. سرمایه گذاران از مزایای نقدی خودداری نمی کنند زیرا در حال سرمایه گذاری مجدد سود خود در سبد سهام خود هستند. برای خرید سهام اضافی بیشتر بخوانید. |
| ابزارهای مورد استفاده برای تجزیه و تحلیل | از ابزارهای تجزیه و تحلیل فنی مانند میانگین حرکت و روش شمعدان استفاده می شود. | نسبت های مالی و اصول مالی شرکت مانند نسبت P/E و EPS مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرد. |
| استراتژی سرمایه گذاری | معامله گران سهام را برای فروش در صعود و فروش کوتاه برای خرید با قیمت پایین تر خریداری می کنند. | سرمایه گذاران اوراق بهادار را برای نگه داشتن و به دست آوردن مزایای رشد شرکت خریداری می کنند. |
| حمایت از سرمایه گذاری | معامله گران به طور معمول از ضررهای توقف شدید پیروی می کنند ، و اطمینان می دهند که آنها موقعیت های ضرر و زیان را با قیمت از پیش تعیین شده بسته می کنند. | وقتی قیمت ها پایین می آیند و عملکرد شرکت را در آینده بهتر می کنند و ضررهای فعلی را بازیابی می کنند ، بمانید. |
| الگوی مالیاتی | مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت بر این بازده ها تعلق می گیرد ، و نرخ بر اساس براکت درآمد شما است و نسبتاً بالاتر از سود سرمایه بلند مدت است. | مالیات بر سود سرمایه بلند مدت در این بازده ها اعمال می شود که در صورت بازده پس از مدت طولانی ، نرخ می تواند به اندازه صفر باشد. |
| محصولات سرمایه گذاری | سهام و گزینه ها: شما می توانید به راحتی به صورت داخلی خریداری و بفروشید و تفاوت را بدست آورید. | سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های تامینی صندوق های تامینی یک صندوق پرچین یک نمونه کارها با سرمایه گذاری تهاجمی است که از طریق جمع آوری سرمایه گذاران مختلف و صندوق سرمایه گذار نهادی ساخته شده است. این برنامه از دارایی های مختلفی که بازده بالایی را در ازای ریسک بالاتر از طریق مدیریت چندین ریسک و تکنیک های محافظت از آن پشتیبانی می کند ، پشتیبانی می کند. بیشتر بخوانید ، صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای (ETF) |
| هزینه درگیر | خرید و فروش مکرر این اوراق بهادار بیشتر در حساب کارگزاری کارگزاری اتفاق می افتد ، یک حساب کارگزاری یک حساب سرمایه گذاری مشمول مالیات در یک شرکت کارگزاری است که در آن شخص دارایی خود را واریز می کند و به شرکت دستور می دهد تا از طرف آنها تجارت یا اوراق بهادار انجام دهد. علاوه بر این ، این شرکت مقداری کارگزاری یا کمیسیون را کسر می کند. بیشتر بخوانید ، و در هر معامله ، کارگزاری شارژ می شود. | با یک مقدار محدود معامله ، هزینه کارگزاری نیز محدود است. |
چرا تجارت و سرمایه گذاری هر دو مهم هستند؟
هر دو وابسته به هم هستند ، که در آن بدون وجود معامله گران ، سرمایه گذاران نقدینگی برای خرید و فروش سهام ندارند. بدون سرمایه گذاران ، معامله گران نباید از خرید و فروش منشاء آن استفاده کنند. از این رو ، تصمیم گیری در مورد کدام یک آسان نیست.
اگر همه یک سرمایه گذار بودند ، هیچ کس حاضر به فروش یا خرید در کوتاه مدت نبود و منجر به یک سناریوی بازار ناسالم شد. در پایان ، این نقدینگی است که تمایل به کاهش قیمت بازار دارد.
نتیجه
فرض کنید ما باید کل بحث را در مورد تجارت در مقابل سرمایه گذاری خلاصه کنیم. در این حالت ، معامله گران کسانی هستند که از شرایط بازار برای ورود یا خروج موقعیت های خود در سهام در طی یک دوره کوتاه استفاده می کنند و بازده های کوچکتر اما بسیار بیشتری را به خود اختصاص می دهند. در مقابل ، سرمایه گذاران با خرید و نگه داشتن سهام خرید و نگه داشتن سهام ، اصطلاح "خرید و نگه داشتن" به استراتژی سرمایه گذاری یک سرمایه گذار اشاره می کنند که در آن اوراق بهادار برای مدت طولانی دارای اوراق بهادار هستند ، سرمایه گذاران در طی یک دوره طولانی مدت در طی یک دوره طولانی مدت تلاش می کنند. نادیده گرفتن فراز و نشیب های قیمت بازار در مدت زمان کوتاه. بیشتر بخوانید
این نگرانی نیست که شما در حال تجارت یا سرمایه گذاری باشید ، و این فقط این است که شما باید در تعقیب و گریز متناسب با ویژگی ها ، قابلیت ها و فلسفه های شخصیتی شما باشید. امیدوارم به همان اندازه که نوشتن آن را انجام دادم ، از خواندن این اطلاعات لذت بردید.
مقالات توصیه شده
این مقاله راهنما برای تجارت در مقابل سرمایه گذاری است. در اینجا ما در مورد تفاوت بین آنها ، چرا آنها مهم هستند و جوانب مثبت و منفی آنها بحث می کنیم. همچنین ممکن است نگاهی به مقالات زیر بیندازید -
نظرات
JP می گوید
به نظر می رسد تجارت مناسب تر برای سبک زندگی من است. من کمی بی تاب هستم و می توانم به جای تماشای سرمایه گذاری های خشک ، بازده های کوچکتر را در معاملات مکرر ببینم. روده بر شدن از خنده. تجارت نوسان ، به نظر می رسد که مناسب من باشد.
Dheeraj Vaidya می گوید
دوره بانکی سرمایه گذاری رایگانپایه و اساس بانکداری سرمایه گذاری ، مدل سازی مالی ، ارزیابی ها و موارد دیگر را بیاموزید.
به Wallstreetmojo YouTube بپیوندید
دوره اکسل رایگانخانم اکسل را از ابتدا بیاموزید. فرمول های مستر اکسل ، نمودارها ، میانبرها با 3+ساعت ویدیو.
به اینستاگرام Wallstreetmojo بپیوندید
دوره مدل سازی مالی رایگانیادگیری مدل سازی مالی در اکسل با این راهنمای گام به گام (مطالعه موردی Colgate)
![آکادمی خان از این مرورگر پشتیبانی نمی کند.[بستن]](http://recuperar.site/wp-content/uploads/foto/jayweq8h3d.jpg)
