ETF چیست؟

ETF یک صندوق سرمایه گذاری با پایان باز است، شبیه به صندوق های مدیریت شده سنتی، اما می تواند مانند هر سهمی در ASX خرید یا فروخته شود. هدف بیشتر ETF ها ردیابی دقیق عملکرد یک شاخص یا دارایی اساسی است و به دنبال ارائه بازده آن شاخص یا دارایی - بدون هیچ گونه کارمزد و هزینه است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله با ارائه دسترسی به تقریباً هر گوشه بازار و هر طبقه دارایی اصلی، یکی از دسته‌بندی‌های محصولات سرمایه‌گذاری در جهان هستند که سریع‌ترین رشد را دارند.

خلاصه

• ETF یک صندوق سرمایه گذاری با پایان باز است، شبیه به یک صندوق مدیریت شده سنتی، که در ASX معامله می شود - درست مانند هر سهم.
• هدف ETF ها ردیابی دقیق عملکرد یک شاخص یا کلاس دارایی معین و ارائه بازده آن شاخص یا طبقه دارایی – بدون هیچ کارمزدی است.
• ETF ها گزینه های سرمایه گذاری ساده، شفاف، کم هزینه و انعطاف پذیر را برای سرمایه گذاران ارائه می دهند

مزایای ETF ها

به همین دلیل است که سرمایه گذاران استرالیایی بیشتر و بیشتر به ETF ها روی می آورند تا به آنها در دستیابی به اهداف مالی خود کمک کنند.

سادگی

ETF ها به سرمایه گذاران کمک می کنند تا در معرض طیف وسیعی از استراتژی های سرمایه گذاری، مناطق جغرافیایی و طبقات دارایی قرار گیرند و می توان آنها را به سادگی خرید یک سهم خریداری کرد.

نقدینگی

ETF ها در بورس اوراق بهادار استرالیا (ASX) معامله می شوند و در طول روز معاملاتی قابل خرید و فروش هستند.

شفافیت

اطلاعات مربوط به ETFها، از جمله دارایی ها و کارمزدهای پرتفوی اساسی، در هر زمان از طریق وب سایت مدیر صندوق قابل دسترسی است.

مقرون به صرفه

از آنجایی که هدف ETF ها ردیابی ساده عملکرد یک شاخص یا کلاس دارایی یا روش مبتنی بر قوانین است، هیچ هزینه داخلی «مدیریت فعال» برای نگرانی وجود ندارد.

SMSF دوستانه

درست مانند سهام، ETF ها واجد شرایط خرید در صندوق های سرمایه گذاری خودگردان (SMSF) هستند و محبوبیت ETF ها با این پایگاه مشتری به شدت در حال افزایش است.

چه چیزی می توانید از طریق ETF ها سرمایه گذاری کنید؟

با صدها ETF موجود در ASX، سرمایه گذاران انتخاب های زیادی برای ایجاد یک سبد متنوع و متناسب با نیازهای خود دارند. دسته بندی های تاسیس شده و در حال ظهور ETF ها عبارتند از:

• سهام و بخش‌های استرالیا – از سرمایه‌های کلان استرالیا گرفته تا سرمایه‌گذاری‌های مالی، ETF‌های فراوانی وجود دارد که در معرض دید بازار گسترده استرالیا، بخش‌ها و اهداف خاص مانند ایجاد سطح بالایی از درآمد قرار می‌گیرد.
• سهام و بخش های بین المللی - سهام بین المللی به طور فزاینده ای توسط سرمایه گذاران به دلیل پتانسیل رشد و مزایای تنوع آنها شناخته می شود. وجوهی وجود دارد که در معرض S& P 500 و همچنین مراقبت های بهداشتی جهانی ، فناوری و امنیت سایبری ، بخش هایی که در بازار استرالیا حضور دارند ، وجود دارد.
• اوراق بهادار املاک - سرمایه گذاران که به دنبال فرصت های متنوع سازی درآمد و املاک هستند ، می توانند ETF هایی را پیدا کنند که در هر دو اعتماد سرمایه گذاری استرالیا و جهانی سرمایه گذاری کنند.
• درآمد ثابت - این ETF ها اوراق قرضه را در بخش های خاص یا طیف وسیعی از بخش های مختلف از جمله بدهی دولت و اوراق بهادار شرکت ها برای راحتی سرمایه گذاران ضمن پرداخت توزیع منظم ، به هم می پیوندند.
• فلزات و کالاهای گرانبها - برای سرمایه گذاران که به دنبال قرار گرفتن در معرض سهام طلا ، نفت یا منابع هستند ، کالاهای ETF توانایی دستیابی به قرار گرفتن در معرض هدفمند برای تنوع را ارائه می دهند.
• ارزهای خارجی - این دیدگاه را داشته باشید که دلار آمریکا ، پوند یا یورو به کجا می رود؟ETF های ارزی خارجی می توانند به سرمایه گذاران کمک کنند تا از ناراحتی و پیچیدگی معاملات در بازارهای FX دور شوند.
• دارایی های دیجیتال - اقتصاد رمزنگاری به شدت در حال رشد است که به دلیل عملکرد بیت کوین و اتریوم هدایت می شود. دارایی های دیجیتال جدید ETF ، مانند نوآوران رمزنگاری Betashares ETF ، این فرصت را برای سرمایه گذاری در شرکت هایی که در حال ساخت جهان رمزنگاری هستند ، فراهم می کند.
• ETF های متنوع - با ETF های متنوع ، مانند Betashares ، همه ETF رشد را متنوع می کند ، سرمایه گذاران می توانند در یک سطح دارایی در یک سطح در یک سطح از ریسک که متناسب با اشتهای آنها است ، در معرض چندین کلاس دارایی قرار بگیرند. این محصولات می توانند زمان سرمایه گذاران را نجات دهند زیرا تخصیص دارایی و انتخاب سرمایه گذاری برای آنها توسط ارائه دهنده ETF به پایان می رسد.

استراتژی های سرمایه گذاری ETF: سرمایه گذاران چگونه از ETF استفاده می کنند؟

ETF ها انعطاف پذیری سرمایه گذاران را برای طیف گسترده ای از استراتژی های سرمایه گذاری ارائه می دهند. برخی از نمونه ها عبارتند از:

• ساخت و ساز نمونه کارها و تخصیص دارایی: ETF ها می توانند به عنوان دارایی اصلی در یک نمونه کارها و به عنوان بلوک های ساختمانی برای ساخت و ساز نمونه کارها استفاده شوند.
  • به عنوان مثال: ETF "بخش" می تواند توسط یک سرمایه گذار مورد استفاده قرار گیرد تا به سادگی در معرض یک بخش خاص صنعت مانند شرکت های بهداشتی ، انرژی یا فناوری قرار گیرد.
  • به عنوان مثال: سرمایه گذاران می توانند از سهام گسترده ای از سهام استرالیا ETF برای "خرید بازار" استفاده کنند و فوراً در یک تجارت واحد به عنوان یک مؤلفه اصلی نمونه کارها خود در یک تجارت واحد استرالیا قرار بگیرند.

  Betashares انتخاب زیادی از ETF ها و سایر صندوق های قابل تجارت را دارد که نیازهای سرمایه گذار مختلف را تأمین می کند.

  صندوق های ETF در مقابل صندوق های شاخص و وجوه مدیریت شده: تفاوت چیست؟

  تفاوت های مشخصی بین نحوه عملکرد ETF ها نسبت به شاخص های فهرست نشده و وجوه مدیریت شده وجود دارد، و این مهم است که در زمینه ایجاد یک سبد سرمایه گذاری در نظر گرفته شود.

  ملاحظات	ETF ها	شاخص فهرست نشده و وجوه مدیریت شده
  قیمت گذاری	یکی از ویژگی های تعیین کننده ETF ها این است که آنها مانند سهام در بازار سهام معامله می کنند و می توانند در ساعات معاملاتی ASX خرید و فروش شوند.	قیمت های شاخص و وجوه مدیریت شده یک بار در پایان هر روز معاملاتی به روز می شوند، به این معنی که سرمایه گذاران انعطاف کمتری در مورد خرید و فروش واحدها با قیمت های تعیین شده دارند.
  سادگی	از آنجایی که ETF ها در بورس معامله می شوند، سرمایه گذار با حساب کارگزاری می تواند وجوه مختلف را خریداری کند، درست مانند خرید اقلام مختلف در سوپرمارکت تنها با چند کلیک.	وجوه شاخص و مدیریت شده عموماً مستقیماً از ناشر خرید و فروش می شوند. فرآیند «خرید» یا «بازخرید» واحدها در صندوق نیز می‌تواند سخت باشد و ممکن است نیاز به تکمیل فرم‌های درخواست کاغذی داشته باشد.
  حداقل اندازه تجارت	مانند سهام معمولی، حداقل سرمایه گذاری اولیه در یک ETF برای اکثر کارگزاران از 500 دلار شروع می شود (با این حال، پلتفرم هایی مانند CommSec Pocket اجازه 50 دلار را می دهند)، که شروع سفر سرمایه گذاری شما را مقرون به صرفه می کند.	بسته به صندوق، حداقل نیاز سرمایه گذاری 5000 دلار یا بیشتر در میان صندوق های فهرست نشده و مدیریت شده معمول است، با حداقل سرمایه گذاری افزایشی بعدی 500 دلار یا بیشتر.
  هزینه های تراکنش	کمیسیون کارگزاری و اسپرد پیشنهادی برای هر معامله اعمال می شود.	هیچ کارمزد کارگزاری اعمال نمی شود، با این حال، هزینه های ورود و خروج انجام می شود.

  انواع ETF: ETF فعال در مقابل غیرفعال

  ETF ها را می توان به صورت غیرفعال یا فعال مدیریت کرد، اگرچه اولی از نظر محبوبیت در استرالیا غالب است.

  • ETF های غیرفعال - این محصولات صرفاً برای مطابقت با عملکرد یک شاخص خاص قبل از کارمزد طراحی شده اند. ETF های غیرفعال از انتخاب کنندگان سهام حرفه ای و متخصصان تحقیقاتی برای ایجاد سبدها و بازارهای زمانی با هدف عملکرد بهتر از معیار و در نتیجه هزینه های جاری به میزان قابل توجهی استفاده نمی کنند. آنها همچنین تمام دارایی های خود را به صورت روزانه منتشر می کنند.
  • ETF های فعال - ETF های فعال شده از طرف دیگر با هدف ضرب و شتم شاخص یا دستیابی به یک هدف خاص بازده با استفاده از سطح قابل توجهی بالاتر از منابع انسانی و فعالیت تجاری. در حالی که آنها به طور بالقوه می توانند بازده بالاتری ایجاد کنند ، اما به طور کلی هزینه های بالاتری را برای این امتیاز دریافت می کنند. بر خلاف ETF های منفعل ، صندوق های فعال روزانه هلدینگ را فاش نمی کنند تا معاملات خود را محرمانه نگه دارند.

  سرمایه گذاری در ETF ها: نحوه خرید و فروش

  خرید و فروش ETF بسیار ساده است. ETF هایی مانند NDQ ، A200 ، ETHI و تجارت بیشتر دقیقاً مانند سهام ، بنابراین اگر قادر به خرید و فروش سهام هستید از آنچه قادر به خرید و فروش ETF هستید! مانند سهام ، ETF ها را می توان در هر زمان در طول روز تجارت ASX از طریق یک کارگزار سهام خریداری و فروخت.

  این بدان معناست که دیگر نیازی به باز کردن یک حساب تجاری جداگانه فراتر از حساب کارگزاری سهام موجود شما وجود ندارد. پس از برقراری حساب کارگزاری شما ، از ASX Ticker of Fund استفاده می شود ، بدون نیاز به مدارک اضافی ، خرید یا فروش را انجام می دهد. علاوه بر این ، این همچنین بدان معنی است که حداقل نیاز به سرمایه گذاری وجود ندارد ، فراتر از آنچه که توسط کارگزار شما تصریح شده است.

  سه روش اصلی برای خرید و فروش ETF وجود دارد.

  خرید و فروش ETF بسیار ساده است. ETF مانند ASX: NDQ ، A200 ، اتی و تجارت بیشتر دقیقاً مانند سهام ، بنابراین اگر قادر به خرید و فروش سهام هستید از آنچه قادر به خرید و فروش ETF هستید! مانند سهام ، ETF ها را می توان در هر زمان در طول روز تجارت ASX از طریق یک کارگزار سهام خریداری و فروخت.

  این بدان معناست که دیگر نیازی به باز کردن یک حساب تجاری جداگانه فراتر از حساب کارگزاری سهام موجود شما وجود ندارد. پس از برقراری حساب کارگزاری شما ، از ASX Ticker of Fund استفاده می شود ، بدون نیاز به مدارک اضافی ، خرید یا فروش را انجام می دهد. علاوه بر این ، این همچنین بدان معنی است که حداقل نیاز به سرمایه گذاری وجود ندارد ، فراتر از آنچه که توسط کارگزار شما تصریح شده است.

  اگر یک حساب کارگزاری آنلاین ندارید ، به سادگی مراحل ثبت نام را دنبال کنید و پس از فعال شدن و تأمین اعتبار حساب خود ، می توانید تجارت را شروع کنید!

  یک کارگزار سنتی یا کامل با خدمات به طور کلی بیش از یک کارگزار آنلاین هزینه دارد اما خدمات گسترده تری را فراتر از خرید و فروش ETF و سایر اوراق بهادار ارائه می دهد. آنها می توانند تحقیقات ، برنامه ریزی مالی ، املاک و خدمات فوق العاده و همچنین دسترسی به پیشنهادات عمومی اولیه را ارائه دهند.

  بسیاری از شرکت های برنامه ریزی مالی به طور فزاینده ای از ETF ها به عنوان بخشی از ارائه خدمات خود استفاده می کنند. در حالی که استفاده از یک مشاور حرفه ای با هزینه بالاتری همراه است، آنها می توانند بر اساس اهداف شما و تحمل ریسک، پورتفولیو بسازند و از طرف شما سبد شما را مدیریت کنند.

  یک جایگزین ارزان تر برای مشاوره مالی، در نظر گرفتن یک مشاور روبو است، که شرکت های فناوری هستند که مشاوره سرمایه گذاری آنلاین خودکار را ارائه می دهند. این خدمات شما را وادار می کند تا به سوالاتی در مورد اهداف مالی خود پاسخ دهید و یک سبد سفارشی از ETF ها و سایر صندوق ها ایجاد کنید که می توانید در آنها سرمایه گذاری کنید (با پرداخت هزینه). Robo-Avisor به‌روزرسانی‌های منظم در مورد عملکرد استراتژی شما ارائه می‌کند و سبد سهام شما را مجدداً برای شما متعادل می‌کند.

  خطرات ETF چیست؟

  ریسک های اولیه سرمایه گذاری در ETF ها ناشی از ریسک سرمایه گذاری مرتبط با سرمایه گذاری در طبقه دارایی یا استراتژی است که ETF دسترسی به آن را فراهم می کند.

  به عنوان مثال، اگر در یک ETF سرمایه گذاری کنید که در معرض دید گسترده بازار سهام استرالیا قرار می گیرد، آنگاه حرکت های بالا یا پایین در بازار سهام به طور کلی منجر به عملکرد مثبت یا منفی سرمایه گذاری در ETF می شود. برای اطلاعات بیشتر در مورد خطرات یک ETF خاص، لطفاً به بیانیه افشای محصول (PDS) مربوطه مراجعه کنید.

  ساختار ETF توضیح داده شد

  سرمایه گذاران همچنین باید بدانند که آیا یک ETF فیزیکی است یا مصنوعی، زیرا این بخشی از مشخصات ریسک آن است. دو نوع اصلی ETF وجود دارد:

  • ETF های فیزیکی - ETF های فیزیکی مالک برخی یا همه اوراق بهادار اساسی هستند که یک معیار خاص را تشکیل می دهند. به عنوان مثال، ETF Betashares Australia 200 مالک تمام اوراق بهادار اساسی Solactive Australia 200 Index است تا عملکرد خود را به طور دقیق تکرار کند.
  • ETFهای مصنوعی – از سوی دیگر ETFهای مصنوعی از مشتقات استفاده می کنند تا در معرض طبقه دارایی قرار بگیرند که دسترسی و مالکیت فیزیکی آن دشوار است. به عنوان مثال، به جای داشتن بشکه های نفت خام، یک نفت ردیابی ETF مصنوعی یک سری قراردادهای آتی را که منعکس کننده تغییرات در قیمت کالا هستند، برگزار می کند. در نتیجه، عموماً دارای مشخصات ریسک بالاتری هستند و با انواع مختلفی از خطرات نسبت به همتایان فیزیکی خود مواجه خواهند شد.

  در استرالیا، محصولات مصنوعی مانند Betashares Crude Oil Index ETF – Currency Hedged (مصنوعی) باید دارای علامت مصنوعی در داخل پرانتز باشند تا به سرمایه گذاران کمک کند ساختار خود را به راحتی شناسایی کنند.

  قبل از خرید ETF چه نکاتی را باید در نظر گرفت

  همه ETF ها برابر نیستند. عوامل اصلی زیر باید هنگام ارزیابی ارائه دهنده و تأمین اعتبار پول خود در نظر گرفته شود.

  • شهرت ارائه دهنده - مهم است که در نظر بگیرید که ارائه دهنده چه مدت در اطراف بوده است ، سابقه آهنگ آنها و دارایی های تحت مدیریت.
  • کیفیت قرار گرفتن در معرض - روش شاخص مورد استفاده ETF چیست؟به دنبال صادرکنندگان ETF باشید که با ارائه دهندگان معتبر شاخص کار می کنند.
  • هزینه کل مالکیت - هزینه کامل خرید و نگه داشتن ETF را در برابر محصولات مشابه - از جمله هزینه های مدیریتی و هزینه های معامله که معمولاً متحمل می شود - مقایسه کنید.
  • خطای ردیابی - توجه داشته باشید که ارائه دهنده ETF به خوبی کار خود را در تکرار عملکرد شاخص مورد نظر برای ردیابی انجام داده است. به دلیل هزینه ها ، ETF های منفعل به دلیل ماهیت آنها نمی توانند این شاخص را شکست دهند ، اما بازده آنها باید بسیار نزدیک به آن باشد.

  دارایی های من کجا نگهداری می شود؟

  ETF ها اعتماد واحد تنظیم شده ای هستند که واحدهای آنها مانند سهام در ASX تجارت می کنند. آنها همان ساختار حقوقی را با صندوق های مدیریت شده سنتی دارند و مشمول بالاترین شکل مقررات حمایت از سرمایه گذار موجود در استرالیا هستند.

  دارایی های اساسی ETF بخشی از دارایی های صادرکننده محصول را تشکیل نمی دهند. در عوض ، آنها به نفع Unitholders با اعتماد به نفس نگه داشته می شوند. به عنوان یک لایه اضافی از جدایی ، دارایی ها معمولاً توسط یک متولی مستقل شخص ثالث منصوب شده توسط صادرکننده ETF برگزار می شود. این اساساً بدان معنی است که دارایی های ETF در رویداد بعید به طور پیش فرض در دسترس طلبکاران صادرکننده نیست.

  نقدینگی ETF

  ساختار باز ETF به این معنی است که نقدینگی ETF به طور قابل توجهی فراتر از حجم "روی صفحه" است که یک سرمایه گذار ممکن است در صفحه معاملات مشاهده کند. در حقیقت ، نقدینگی ETF به طور کلی حداقل به اندازه نقدینگی دارایی های اساسی که توسط ETF نگهداری می شود.